Пенсионеров в США обманывают при помощи подарочных карт Walmart: как работает схема

Walmart выявил и заморозил подарочные карты почти на $4 миллиона, которые были куплены тысячами преимущественно пожилых жертв из-за мошеннического обмана, согласно судебным протоколам и компании, сообщает CNBC.

Фото: Shutterstock

Департамент юстиции США, получив уведомление от Walmart, недавно конфисковал эти деньги через федеральный суд в Арканзасе. Теперь жертвы мошенников могут требовать деньги.

«То, что они смогли сделать, было впечатляющим», — сказал чиновник Департамента юстиции о действиях Walmart.

Конфискация средств с мошеннических подарочных карт — хорошая новость для пожилых американцев и других лиц, потерявших деньги в этих схемах, — если они узнают, что могут потребовать свои деньги назад.

Но деньги, которые Walmart сэкономил для этих жертв, — это лишь небольшая часть миллионов долларов, ежегодно теряемых в так называемых мошенничествах с самозванцами, основанных на покупках подарочных карт.

И количество денег, полученных по таким схемам, резко возросло в последние годы.

По данным Федеральной торговой комиссии, за первые девять месяцев 2021 года потребители сообщили о потере $148 миллионов в результате обмана, когда подарочные карты использовались для оплаты мошенниками.

По теме: В сотнях магазинов Walmart продавали зараженный паразитами салат: теперь его отзывают

Для сравнения, по данным FTC, за весь 2020 год в результате мошенничества с подарочными картами было потеряно $114 миллионов.

Как работает мошенничество с подарочными картами

Мошенничество с подарочными картами обычно связано с тем, что звонящие, часто из-за рубежа, звонят жертвам и говорят им, что они должны деньги в счет долга или необходимых услуг и что они должны немедленно пойти в магазин, чтобы купить подарочную карту, которую можно использовать для погашения предполагаемого обязательства.

Звонящий утверждает, что является представителем государственного учреждения, коммунального предприятия или частной компании, которая настаивает на немедленной оплате.

«Они создают ложное ощущение срочности», — сказал представитель Департамента юстиции.

«Вы должны решить это сейчас, иначе произойдет что-то ужасное, — сказал чиновник, приведя пример того, как мошенники оказывают давление на своих жертв. — Это очень уязвимая позиция, и она очень эффективна».

Обычная уловка состоит в том, чтобы заявить, что обманщик является федеральным субъектом, таким как IRS.

«Государственные органы пугают», — отметил чиновник.

Чиновник сказал, что люди, когда они получают такие звонки, должны «выдохнуть». Надеюсь, это даст вам время подумать», а не спешить с удовлетворением требования звонящего об оплате.

Энди Мао, старший координатор судебной инициативы Департамента юстиции, отметил, что «федеральные агентства, такие как Администрация социального обеспечения, Налоговая служба или ФБР, никогда не будут запрашивать оплату с помощью подарочной карты».

«Поэтому, если кто-то делает такой запрос, вы должны повесить трубку или немедленно прекратить разговор и сообщить об этом в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР», — сказал Мао.

FTC на своем веб-сайте о мошенничестве с подарочными картами отмечает: «Кто-то может попросить вас заплатить за что-то, положив деньги на подарочную карту, например, на карту Google Play или iTunes».

«Если они просят вас сделать это, они пытаются вас обмануть, — говорят в FTC. — Ни один реальный бизнес или государственное учреждение никогда не будут настаивать на том, чтобы вы платили им подарочной картой. Любой, кто требует оплаты подарочной картой, является мошенником».

Но данные показывают, что около половины жертв, которые сообщают о такого рода мошенничестве, в конечном итоге совершают платеж с помощью подарочной карты.

В 2021 году подарочные карты были наиболее распространенным способом оплаты для жертв мошенничества в возрасте старше 60 лет.

После того, как карты куплены, мошенники просят своих жертв соскоблить их с обратной стороны, чтобы показать идентификационный номер. Его можно использовать в Интернете или в магазине для покупки товаров, которые затем можно продать с целью получения прибыли.

И когда карты используются, наличные исчезают. Жертвам становится трудно, если не невозможно, возместить свои потери.

Несмотря на то, что убытки от мошенничества с подарочными картами растут, розничные торговцы, такие как Walmart, Target, Walgreens, CVS и другие, по-прежнему относительно редко препятствуют этому обману, а тем более замораживают мошеннические подарочные карты, чтобы жертвы могли получить возмещение. Данные показывают, что эти крупные розничные продавцы являются наиболее распространенными местами, где мошенники заставляют своих жертв покупать подарочные карты.

«То, что произошло в деле Арканзаса с Walmart, прекрасно, но это исключение, а не правило», — сказал представитель Департамента юстиции.

«Я подозреваю, что очень небольшой процент жертв, особенно мошенничества с подарочными картами, получает свои деньги обратно», — сказал чиновник.

«Вернуть деньги сложно», — отметил он.

Чиновник призвал людей, которые считают, что их обманули, связаться с Программой свидетелей жертв через веб-сайт Департамента юстиции — https://www.justice.gov/uspc/victim-witness-program — чтобы сообщить о преступлении и, возможно, возместить свои убытки.

Walmart заявляет, что его программа против мошенничества с участием потерпевших является уникальной среди ритейлеров. Эти усилия позволили остановить некоторые случаи мошенничества и заморозить средства на подарочных картах, связанных с мошенничеством.

«Walmart внедрил многоцелевую стратегию, чтобы лучше защитить потребителей от растущей проблемы мошенничества с подарочными картами с участием жертв в розничной торговле», — сказал представитель компании Рэнди Харгроув.

«Это включает в себя разработку нашей собственной запатентованной программы, предназначенной для выявления отчетливых махинаций и замораживания средств, когда это возможно, прежде чем их можно будет использовать, если есть подозрения в мошенничестве с подарочными картами», — сказал Харгроув.

Walmart заявила, что разработала технологию для выявления покупок подарочных карт, связанных с мошенничеством, и увеличила количество вывесок в своих магазинах и в Интернете, чтобы информировать потребителей об общих признаках мошенничества.

А Walmart участвует в государственных и частных программах розничной торговли, чтобы делиться своими технологиями с другими розничными торговцами, чтобы помочь им решить проблему мошеннических покупок подарочных карт в их собственных магазинах.

Как удалось вернуть $4 миллиона

Разработка этой стратегии Walmart и то, как она работает, подробно обсуждается в показаниях под присягой агента секретной службы США. Дело было подано в федеральный суд Арканзаса в рамках недавнего иска о конфискации подарочных карт.

Заявление под присягой было публично отмечено в Твиттер-аккаунте Шеймуса Хьюза, заместителя директора Программы по экстремизму в Университете Джорджа Вашингтона в Вашингтоне, округ Колумбия.

В показаниях под присягой говорится, что осенью 2015 года группа глобальных расследований Walmart «заметила закономерность регулярных запросов от местных отделений полиции относительно сообщений, поданных жертвами мошенничества», которым было предложено купить подарочные карты Walmart, обычно на сумму $500. и $1000.

В ответ эта команда обнаружила запись с видеонаблюдения в магазинах Walmart, на которой были запечатлены люди, кладущие деньги на подарочные карты, которые были предметом полицейских отчетов.

Ритейлер обнаружил, что «непропорционально большое количество жертв на кассах, которые загружали подарочные карты Walmart, были пожилыми людьми», — написал агент секретной службы США в показаниях под присягой. Наблюдение также показало, что жертвы обычно «активно использовали свои сотовые телефоны, чтобы передать номера подарочных карт Walmart неизвестному лицу» на другом конце линии, говорится в заявлении под присягой.

Документ показывает, что Walmart в ходе проверки своей системы подарочных карт обнаружил закономерность, при которой большое количество подарочных карт было куплено в Соединенных Штатах, и их стоимость была немедленно проверена за границей. Ритейлер также обнаружил, что эти подарочные карты использовались для совершения покупок — в течение нескольких часов или минут после загрузки номинала карты — в локациях, отличных от того, где была загружена карта.

Walmart в феврале 2016 года начал отслеживать баланс подарочных карт из-за рубежа и разработал систему для выявления того, что, по мнению розничного продавца, было мошенническими схемами с использованием карт, как говорится в заявлении под присягой.

В итоге Walmart выявил около 10 600 подозрительных транзакций на сумму $4,4 млн. В июле 2017 года ритейлер заморозил средства подарочных карт, связанных с предполагаемым мошенничеством, и связался с секретной службой по поводу денег, говорится в заявлении под присягой.

Жертвы

В документе также показано, как продолжались такие мошенничества, и приведены примеры методов, которые мошенники использовали для обмана своих жертв.

Один мужчина, 64-летний водитель грузовика из Бельвилля, штат Мичиган, идентифицированный по инициалам Р.Дж, сообщил секретной службе, что в сентябре 2020 года мужчина с «ближневосточным акцентом» позвонил ему на мобильный телефон «и заявил, что он сборщик счетов из жилого комплекса в Мичигане, где Р.Дж. ранее проживал». Звонивший утверждал, что Р.Дж. был должен $4000, но мог погасить остаток, купив две подарочные карты Walmart по $500 каждая.

Р.Дж. купил карты, проезжая через Норт-Литл-Рок, штат Арканзас, и, «в соответствии с инструкциями», быстро позвонил человеку, который потребовал оплату, «и предоставил звонящему номера подарочных карт Walmart», — говорится в письме под присягой.

Р.Дж. сказал агенту секретной службы, что он «не осознавал, что стал жертвой мошенничества, пока звонивший не связался с ним по телефону примерно через неделю и не выдвинул те же требования», — написал агент в показаниях под присягой. Р.Дж. отказался во второй раз и больше не слышал звонившего.

Денежные потери Р. Дж. в размере $1000 и около $500 других лиц в подобных махинациях типичны для пожилых жертв мошенничества с подарочными картами. Другие жертвы в итоге потеряли гораздо больше.

Одна жертва, упомянутая в показаниях под присягой, 70-летний мужчина, идентифицированный как К.К., был обманут из-за подарочных карт Walmart на сумму $8000 долларов в ходе мошенничества, охватывающего 21 месяц. К.К. рассказал следователям, что мошенник звонил, чтобы предложить К.К. защиты от «взлома» его различных онлайн-аккаунтов, а затем, намного позже, заявил, что он агент ФБР, «пытающийся арестовать плохих парней». Помимо подарочных карт, K.K. утверждал, что мошенник выманил у него еще почти $130 000, говорится в письме под присягой.

Отдельные мошенники могут заработать значительные суммы только на мошенничестве, связанном с подарочными картами.

Чиновник Департамента юстиции сказал, что в одном случае, расследуемом департаментом, мошенники удерживали одну жертву на телефонной линии в течение 11 часов, «и этот человек в конечном итоге купил подарочные карты на сумму более $35 000».

В этом случае, по словам чиновника, «плохие парни сказали жертве, что его номер социального страхования был скомпрометирован, и есть ордер на их арест».

В ноябре 2019 года следователи Walmart Global Investigations и Секретной службы установили личность одного человека, гражданина Китая, проживающего в Нью-Гэмпшире, по имени Сунгари Лю, который совершил транзакции с подарочными картами на сумму более $16 000 в Арканзасе только за этот месяц.

В письменных показаниях по уголовному делу Лю говорится, что следователи полагали, что гражданин Китая получал от $500 000 до $1 миллиона в месяц на мошенничестве с подарочными картами.

Позже Лю был приговорен к 27 месяцам лишения свободы в федеральной тюрьме после того, как признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств, с ожиданием того, что он будет депортирован по истечении срока, как показывают записи.

Вам может быть интересно: главные новости Нью-Йорка, истории наших иммигрантов и полезные советы о жизни в Большом Яблоке – читайте все это на ForumDaily New York.

В январе полиция Колливилля, штат Техас, объявила, что они арестовали еще двух человек, которые предположительно были частью того, что они назвали «Азиатской сетью по отмыванию денег», выручка от которых отправляется в Китай.

Читайте также на ForumDaily:

Йеллоустоун предлагает годовой абонемент, который начнет действовать через 150 лет: зачем он нужен

Визит в национальный парк и фотосессия: что можно получить бесплатно в апреле

США запретили России использовать долларовый резерв: это стремительно приближает РФ к дефолту

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.