Мошенники из Майами обманом получили в банке $10 млн кредита

Фото: Depositphotos

Двое мошенников из Майами-Дейд, Флорида, признали себя виновными в федеральном суде в том, что они провернули мошенничество, которое стоило банку $10 миллионов.

48-летняя Мишель Кабрера и 39-летний Пелиа Мелиан совершили ипотечное мошенничество, чтобы получить деньги от банка. Максимальное наказание за подобные действия предусматривает 30 лет лишения свободы, пишет Miami Herald.

Еще 2 человека, которых подозревают в сговоре с Кабрерой и Мелиан, обвиняются в сговоре с целью интернет-мошенничества и в нескольких случаях такого мошенничества. Они ожидают заседаний суда по их делам.

Кабрера использовала для преступлений 5 квартир и 1 дом во Флориде. Схема начиналась с фальшивой заявки на получение кредита в банк Washington Mutual; каждая из написанных мошенниками заявок содержала по меньшей мере 1 пункт, где они указывали неправдивые данные.

Washington Mutual одобрял ссуду и отправлял средства в компанию Кабреры во Флориде. Часть этих денег мошенники использовали для авансового платежа на недвижимость, остальные — делили между собой.

Например, в заявке на ипотеку по одной из квартир Кабрера сообщила банку, что один из ее сообщников оплатил из своего кармана $2,3 млн «первого взноса». Washington Mutual отправлял ей остальную часть денег, которая, согласно цене квартиры, составляла $4,27 млн. Из этой суммы мошенники выплатили первый взнос в размере $2,3 млн и исчезли с остальными $1,9 млн.

Мелиан использовал свою мать в качестве поддельного покупателя одного из пентхаусов. Женщина якобы покупала недвижимость за $3,8 млн в 2010 году. Банк JP Morgan Chase, который купил Washington Mutual после банкротства в 2008 году, позже конфисковал эту собственность за неуплату займа и продал ее за $900 тыс.

Подобных схем с разными подставными покупателями было провернуто несколько.

После получения денег и уплаты первого взноса, мошенники не вносили никаких платежей по кредиту, просто присваивая остальную часть денег.

Читайте также на ForumDaily:

В США раскрыли новое мошенничество при аренде жилья через Craigslist

Иммигранты — новая цель мошенников: как не стать жертвой

Полиция предупредила о новом виде телефонного мошенничества в США

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.