Личный опыт бизнесмена: сколько налогов я плачу в США и России

Алексей Кудимов — руководитель компании Direct Line Digital. Он занимается созданием сайтов и SEO-продвижением. У него есть опыт ведения бизнеса как в России, так и в США, и он решил сравнить уровень налогообложения. Что из этого получилось, рассказало издание VC.RU.

Фото: Shutterstock

«Когда я переезжал в США, у меня была навязанная мысль, что здесь очень высокие налоги. Даже не помню, откуда взялся этот миф», — отмечает Алексей.

Причин такого отношения может быть несколько, частично оно основано на фильмах, где герои очень часто жалуются на сложную налоговую систему и неподъемные выплаты. Также оно может быть связно с российскими СМИ, где налоги в США описываются, как почти самое главное зло в стране, которое не дает жизни обычным людям. Но, как оказалось, реальность намного отличается от СМИ и фильмов.

Личный опыт

В России все граждане выплачивают 13% со своих личных доходов, хотя для тех, кто проживает за пределами России более шести месяцев в году, ставка повышается до 30%.

«Я считаю, что выплата 13% со своего дохода всеми категориями граждан страны крайне несправедливым решением, американская система налогообложения в этом плане мне ближе, хотя и она далека от идеала, — пишет Алексей. — В США система настолько запутанная, что бухгалтеры в компаниях даже не пытаются посчитать налоги, которые они должны заплатить за работников. Для этого есть Payroll Companies, которые занимаются всеми подсчетами на аутсорсинге».

Два раза в месяц компании отправляют подробный отчет с данными о сотрудниках. Компания рассчитывает все налоги, забирает со счета деньги и отправляет зарплату работникам, а налоги — государству.

Помимо этого, нужно еще заплатить Social Security и Medicare налоги (FICA).

• Федеральный налог — 6,57% — $3 939
• FICA — 7,65% — $4 590
• Штатный налог — 0% — $0
• Местный налог — 0% — $0

Итоговая налоговая ставка получается около 14,21%, что несущественно выше 13%, которые платят россияне.

«Помимо федерального налога, могут быть дополнительные налоги штата и города. В Остине (Техас), где я сейчас живу, нет налога на личную зарплату, но это компенсируется высоким налогом на недвижимость, — пишет автор. — В Денвере (Колорадо) у меня был налог от штата. Когда я переехал в Остин, сумма, которую я стал получать после выплаты всех налогов, выросла на несколько сотен долларов каждый месяц. Очень важно, что вы можете вычесть из налогов свои затраты на благотворительность, проценты по ипотеке, расходы на медицинское обслуживание и затраты на переезд. Но там много различных нюансов, поэтому я никогда не заморачивался и ничего не вычитал».

По теме: Легенды спорта: пять российский атлетов, которые прославились в США

Также в США не облагаются налогом и деньги, которые вы решили откладывать на пенсионный счет. Но при достижении пенсионного возраста вы должны заплатить 6% от общей суммы, чтобы получить накопленные деньги, но это намного ниже налога с заработной платы.

«Мне очень нравится такая система «Люди с маленьким доходом платят меньше налогов». Если вы работаете программистом в Google в Остине, тогда. нужно выплатить налогов существенно больше, хотя все равно это вполне приемлемо — 20%», — пишет автор.

В сети можно найти множество калькуляторов для подсчета личных налогов. Просто нужно ввести свой доход, город, штат, семейное положение и так далее.

При приеме на работу вы заполняете форму W-4, которая позволяет сокращать налоги в зависимости от вашего состава семьи. На налог влияет не только наличие детей, но и все иждивенцы. Например, если жена не работает или имеет более низкую зарплату, то вы заплатите меньше налогов.

А если вы живете один, тогда платить налогов придется гораздо больше, чем человеку с такой же зарплатой, но у которого есть жена или муж. В общем, каждый человек, который зависит от вашего дохода, снижает налоги приблизительно на 2–4%.

«Раньше из налоговой базы вычитался еще и personal exemption $4100 (зависит от количества детей: один ребенок — вычет $4100, двое детей — $4100*2). Этот вычет отменен с 2018 года», — пишет автор.

Многие американцы платят личным бухгалтерам, чтобы те занимались ведением их финансов, в том числе возвратом налогов.

Налоги в бизнесе

Чтобы правильно сравнить систему налогообложения в России и США, нужно сравнить разные формы собственности и их отличия.

«У нас две разные компании в США и России, аффилированные через владельца. В России — это ООО, а в США — это C-Corp. ООО — это общество с ограниченной ответственностью, где владельцы компании не отвечают своим личным имуществом за долги компании, а налог на прибыль составляет 20%, — отмечает Алексей. — Ключевым налогом для ИТ-индустрии являются страховые выплаты, то есть налог с зарплат, так как до 90% всех затрат компании — это расходы на зарплаты, то есть это очень существенная нагрузка на компании».

«Стандартные страховые выплаты с заработной платы в России составляют 30% (22% — пенсионные, 5,1% — медицинские, 2,9% — социальные), но для ИТ-отрасли существует возможность платить 14% по льготному тарифу, что мы и делаем. Чтобы получить эту скидку, вам необходимо иметь 90% выручки с ИТ. Льгота действует только до 2023 года, если ее не продлят», — добавляет автор.

C-corp — это форма собственности, которая выдается автоматически при регистрации корпорации. У С-corp фиксированная ставка налога на прибыль 21%, которую еще ввела администрация президента США Дональда Трампа.

Вам может быть интересно: главные новости Нью-Йорка, истории наших иммигрантов и полезные советы о жизни в Большом Яблоке — читайте все это на ForumDaily New York.

Кроме того, штат и город, в котором зарегистрирована компания, также будет брать процент с выручки. Например, в Филадельфии налог составляет 1,4% и берется только с тех компаний, которые зарегистрированы в этом городе . А вот страховые выплаты на одного работника чрезвычайно ниже и составляют 10,6% на человека.

«Стоит отметить, что наша компания не платит Sales Tax, так как мы продаем сервисы. Если компания продает продукты, тогда их налоги существенно отличаются. Например, в Техасе они должны добавлять 6,25% за каждую продажу к изначальной цене продукта. Это их аналог НДС.

Только он никогда не пишется на ценнике и в итоге на кассе разница в цене может быть существенной, особенно в таких штатах как Калифорния, где налог штата с налогом города могут доходить до 15%, — отмечает Алексей. — Если компания продает в разных штатах, она должна абсолютно по-разному регистрироваться и платить налоги. Это нормально, когда продажи проходят только в двух-трех штатах, но если наши продажники начнут звонить или писать в десять разных штатов, тогда придется десять раз выискивать абсолютно разные правила и платить по ним».

«Для подсчета налогов возьмем обычную ИТ-компанию, которая тратит на работников 70% своих доходов, с рентабельностью в 20%. Тогда мы получаем следующие цифры.

• C-corp — 10,85% — $108 500
• ООО — 25% — $250 000
• ООО (скидка для ИТ) — 13,80% — $138 000

В итоге налоговая нагрузка в России чрезвычайно выше, без ИТ-скидки разница почти в 2,5 раза.

Отношение к налогам в США

Конечно же, ни в одной стране не любят платить налоги. В США люди часто расстраиваются, когда их выплаты уменьшатся, но Алексей говорит, что у него сложилось впечатление, что это расстройство больше напускное, так как проследить за тем, куда идут деньги, можно в любое время.

По теме: Компания россиянки помогает американцам легально уклоняться от уплаты налогов на биткоины

«В США, когда ты выходишь на улицу, видишь вокруг себя все деньги, которые ты платишь ежемесячно, поэтому легкое разочарование от налогов притупляется. Или, например, качество образования в школе, в которую ходит ваш ребенок, напрямую зависит от размера уплачиваемого налога. Поэтому многие платят налоги с гордостью, потому что видят, на что они идут, — считает Алексей. — Эта ситуация сильно отличается от того, к чему я привык в России. В нашей стране, если ты являешься законопослушным налогоплательщиком, то в глазах большинства выглядишь идиотом. Думаю, причина даже не в том, что налоги очень высокие, а в том, как они тратятся, ведь это и есть главная проблема».

Выводы из всей этой ситуации очень интересные.

«Оказывается, все мои предрассудки были ошибочны, и, работая здесь, вы будете платить те же налоги, что и в России. Если у вас есть семья, дети и ипотека, тогда даже меньшую сумму, чем в России. Вы будете платить незначительно больше только в том случае, если станете зажиточным классом, что в целом скорее справедливо, — пишет бизнесмен. — Получается, что вести бизнес в США гораздо выгоднее, чем в России. Зарплаты в конвертах появились не просто так, а из-за того, что наши социальные налоги сильно задраны при условии, что за эти деньги мы получаем социальные услуги катастрофически низкого качества».

Читайте также на ForumDaily:

Как поступить в американский ВУЗ на бесплатное обучение

Как получить посылку, если у вас нет постоянного адреса или вы не хотите его использовать

Компания россиянки помогает американцам легально уклоняться от уплаты налогов на биткоины

Если друг оказался вдруг американцем: почему нашим сложно найти приятелей в США

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.