Как долго нужно хранить налоговые документы: рекомендации IRS

Вам не нужно сохранять налоговые декларации вечно, но разумно будет держать их под рукой в ​​течение нескольких лет. Об этом пишет Business Insider.

Фото: Depositphotos

В целом, Налоговое управление США (IRS) рекомендует хранить копии деклараций как минимум в течение трех лет, они вам понадобятся, если нужно будет пройти проверку.

Большинство проверок связаны с возвратами налогов, поданными за последние два года, но IRS может проверят и другой период, если ситуация этого требует. Однако проверки не должны вызывать беспокойство у большинства налогоплательщиков. Менее 1% налоговых деклараций проверяются IRS.

Имея под рукой свои налоговые документы, вы сможете легче заполнить заявку на ипотеку или бесплатную заявку на федеральную помощь студентам (FAFSA). Вам также понадобится скорректированный доход (AGI) из налоговой декларации предыдущего года, чтобы подтвердить свою личность при подаче вашей текущей декларации.

По теме: 6 способов получить бесплатную помощь в подготовке налоговых деклараций

Если вы подаете одни и те же декларации каждый год, ваши данные обычно сохраняются, но вам также следует скачать и сохранить копию. Ваши налоговые декларации и заявления на возврат налогов содержат очень конфиденциальную информацию, которую мошенники могут использовать для подтверждения вашей личности.

IRS также рекомендует хранить документы, используемые для заполнения вашей налоговой декларации, включая ваши W-2 или 1099, а также любые инвестиционные и банковские выписки. Следует вести записи медицинского страхования, включая документацию о страховом покрытии, предоставленном работодателем, и данные об оплате страховых взносов.

В некоторых налоговых ситуациях требуется производить учет до 7 лет.

Для тех, у кого более сложные налоговые декларации, эксперты предлагают хранить их в течение шести лет из-за установленного законом IRS ограничения для низкого дохода. Согласно этому правилу, IRS продлевает период осмотра до шести лет, когда существуют значительные пропуски в доходе, 25% или более.

По теме: ‘Чертова дюжина’: рекомендации IRS по защите от 12 схем налогового мошенничества

IRS рекомендует хранить налоговые документы, связанные с недвижимостью, до семи лет после продажи. Документы, требующие доказательства потери ценных бумаг или вычета безнадежных долгов, также следует хранить в течение семи лет после подачи налоговой декларации.

Если вы потеряли или случайно выбросили старые налоговые декларации, то можете запросить копию за последние шесть лет в IRS, заполнив Форму 4506 и отправив ее по почте. Плата за копию составляет $50, а ее получение может занять до 75 дней.

Но налоговые выписки бесплатны и доступны онлайн в течение пяти-десяти дней для текущего налогового года и, как правило, предыдущих трех лет. Стенограмма налоговой декларации покажет большинство позиций, включая ваш AGI и любые поданные дополнительные формы или графики, но не покажет никаких изменений или поправок, внесенных в оригинальную декларацию.

Другие стенограммы, такие как справка о заработной плате и доходах и выписка из налогового счета, могут предоставить налоговую информацию за последние 10 лет.

В случае, когда вы избавляетесь от старых налоговых деклараций, убедитесь, что документы уничтожены надлежащим образом — в целях защиты от кражи личных данных.

Читайте также на ForumDaily:

10 вещей, за которые мы переплачиваем больше всего

‘Чертова дюжина’: рекомендации IRS по защите от 12 схем налогового мошенничества

6 способов получить бесплатную помощь в подготовке налоговых деклараций

Карта или наличные: что заставляет вас тратить больше

Убытки от азартных игр, ремонт, страховка: что можно вычесть из налогов за 2019 год

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.