Американцы потеряли $211 млн из-за мошенничества с финпомощью: как себя защитить

По данным Федеральной торговой комиссии, американцы потеряли более 211 миллионов долларов из-за мошенничества с коронавирусной финпомощью. С января в агентство поступило более 275 600 жалоб, пишет CNBC.

Фото: Shutterstock

Хотя активность мошенников снизилась с максимумов, зафиксированных ранее в этом году, она, вероятно, возобновится в ближайшее время, после того, как президент Дональд Трамп подписал пакет помощи при пандемии на сумму 900 миллиардов долларов -«Закон о реагировании на коронавирус и дополнительных ассигнованиях на помощь в 2021 году».

Закон включает положения о втором раунде стимулирующих выплат в размере до 600 долларов на человека, включая детей-иждивенцев в возрасте до 17 лет, для физических лиц, заработавших менее 75 000 долларов (150 000 долларов для тех, кто состоит в браке) в 2019 году. Выплаты начинают постепенно сокращаться для тех, кто заработал больше, и полностью прекращаются для тех, чей скорректированный валовой доход составляет 87 000 долларов или более (174 000 долларов для супружеских пар).

Ожидается, что IRS инициирует прямые переводы средств до четверга, 7 января, и разошлет бумажные чеки и дебетовые карты к 15 января. И хотя Трамп подписал пакет помощи немного позже, чем ожидалось, высокопоставленный чиновник сообщил CNBC в понедельник, 4 января, что платежи будут осуществляться по той же временной шкале.

Тем не менее, сохраняющаяся неопределенность вокруг второго раунда стимулирующих выплат создает «идеальный шторм для мошенников, пытающихся заработать нечестные деньги», — говорит Эшли Муди, генеральный прокурор Флориды. В понедельник, 4 января, агентство Муди опубликовало уведомление, в котором предупреждает общественность о повышении вероятности мошенничества.

«Мошенники всегда ищут новые возможности, такие как принятие очередного раунда федеральных мер стимулирования, чтобы обмануть потребителей», — говорит Муди.

Вот пять распространенных «тревожных сигналов», которые могут сигнализировать о мошенничестве с финпомощью.

1. Незапрашиваемые звонки или электронные письма

Благодаря технологии спуфинга мошенникам стало проще, чем когда-либо, выдавать себя за кого-либо другого, включая представителей государственных учреждений. Чтобы обезопасить себя, большинство экспертов рекомендуют потребителям не отвечать на звонки с незнакомых телефонных номеров — пусть они переключаются в голосовую почту для дальнейшего изучения.

«Я бы очень осторожно относился к любым входящим электронным письмам или телефонным звонкам, которые предположительно поступают от IRS, Казначейства США, агентства штата по безработице и так далее», — говорит Тед Россман, аналитик кредитной индустрии CreditCards.com.

Россман говорит, что если вам все-таки позвонили или вы получили сообщение, которое, по вашему мнению, пришло из правительственного учреждения, воспользуйтесь отдельным средством связи. Например, перезвоните в агентство по номеру, которому вы доверяете или указанному на его официальном сайте, вместо того, чтобы отвечать напрямую на звонок или электронное письмо.

Если вы отвечаете на звонок, и речь идет о вашей коронавирусной выплате, имейте в виду, что правительственные учреждения США не будут просить вас какие-либо деньги заранее, чтобы получить ваши средства.

«Любой, кто это делает, является мошенником», — пишет Дженнифер Лич, заместитель директора отдела потребительского и бизнес-образования Федеральной торговой комиссии.

Кроме того, государственные органы «не будут звонить, писать текстовые сообщения, электронные письма или связываться с вами в социальных сетях, чтобы спросить номер вашего социального обеспечения, банковского счета или номера кредитной карты», — говорит Лич. Опять же, если вы получаете сообщения с просьбой предоставить эту информацию, скорее всего, это мошенничество.

По теме: Новую финпомощь в связи с COVID-19 уже отправляют: когда придут деньги

2. Сообщения с просьбой «подтвердить» или предоставить информацию

Необходимо с подозрением относиться к любому письму или текстовому сообщению, предлагающему инструкции, которые побуждают вас щелкнуть ссылку, чтобы «запросить выплату пособий», согласно Better Business Bureau. Также будьте осторожны с любыми сообщениями, в которых вас просят «подтвердить» вашу личную информацию, согласно офису Муди.

«IRS не будет звонить, отправлять текстовые сообщения или электронные письма для проверки информации», — написали в Центре ресурсов по краже личных данных агентства.

Мошенничество происходит , когда вы получите по электронной почте или в текстовом сообщении предложение нажать на ссылку, которая приведет вас к фиктивной заявке. Отправитель попросит вас заполнить эту заявку, чтобы «убедиться , что вы получаете все платежи, причитающиеся вам». Но обычно это всего лишь способ для мошенников получить ваши личные данные.

3. Тактика высокого давления

По данным агентства Муди, еще одним важным признаком того, что звонок или сообщение исходит от мошенника, является его сообщение о том, что ему немедленно нужна конфиденциальная информация. Обычно это явный повод насторожиться, если что-то нужно сделать немедленно или вам сообщают, что есть угроза потери платежа, если не будут приняты немедленные меры.

«Сделайте передышку, — рекомендует Рон Шлехт, управляющий партнер компании по кибербезопасности BTB Security. — Не позволяйте себе торопиться с покупкой чего-либо или разглашением какой-либо информации».

4. Предложение отправить комиссию

Согласно BBB Scam Tracker, распространенное мошенничество — это предложение более быстрого проведения платежа взамен на небольшую «комиссию за обработку» — обычно с использованием предоплаченной дебетовой или подарочной карты.

Но Дженнифер Лич из FTC говорит, что нет такой опции, как получение денег раньше срока, даже если заплатить комиссию.

«Любой, кто говорит, что может прислать вам платеж сейчас (или скоро), лжец и мошенник», — говорит она.

По словам Квентина Родса-Эррера, директора по профессиональным услугам в компании CRITICALSTART, занимающейся кибербезопасностью, также наблюдается всплеск предложений по авансам наличными по очень высокой процентной ставке, которая в сумме намного превышает сумму карантинных выплат.

«Если кто-либо предлагает денежный аванс по вашему стимулирующему чеку, внимательно ознакомьтесь с основными положениями и условиями этого предложения», — говорит Родс-Эррера.

Вам может быть интересно: главные новости Нью-Йорка, истории наших иммигрантов и полезные советы о жизни в Большом Яблоке – читайте все это на ForumDaily New York.

5. Фальшивые чеки

Один из видов мошенничества, который, по мнению экспертов, скорее всего, появится снова во время второго раунда стимулирующих выплат, — это фальшивые чеки.

«В прошлом году было много мошенников, использовавших поддельные чеки, которые выглядят как правительственные», — говорит Пейдж Шаффер, генеральный директор службы глобальной идентификации и киберзащиты Generali Global Assistance.

Обычно мошенничество начинается, когда адресат получает чек и кладет сумму на свой банковский счет. Затем мошенники связываются с адресатом и сообщают, что сумма была неправильной, и просят вернуть переплаченные средства, говорит Шаффер. Но когда банк завершает проверку чека и определяет, что он фальшивый, жертва теряет как деньги, которые она «должна была» получить, так и сумму «непреднамеренного» превышения, которую она, вероятно, вернула.

Чтобы обезопасить себя, Better Business Bureau рекомендует провести исследование, чтобы убедиться, что чек настоящий, и дважды проверить, действительно ли существует правительственное учреждение или организация, выписывающая платеж.

«Мошенники часто придумывают названия агентств и / или грантов», — предупреждают в BBB.

И помните, что вы можете проверить статус вашего стимулирующего платежа и свое право на его получение непосредственно в IRS.

Читайте также на ForumDaily:

Утечка разговора Трампа с секретарем штата Джорджия привела к скандалу в США

Нужен ли вам иммиграционный адвокат, и сколько стоят его услуги

Семь дорогостоящих ошибок, которые мы совершаем при покупках в интернете

Восемь ошибок, делающих ваш автомобиль легкой мишенью для преступников

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.