7 рисков совершить налоговое мошенничество, даже не подозревая об этом

Даже непреднамеренное уклонение от уплаты налогов может обернуться крупными неприятностями, пишет GOBankingRates.

Фото: Shutterstock

Не каждый мошенник — темная личность с опасными намерениями. Любой может случайно совершить налоговое мошенничество или непреднамеренное уклонение от уплаты налогов. Такие личные промахи — обычно результат небрежности, а не злого умысла, но в любом случае это привлечет внимание IRS. Агентство серьезно относится к пресечению мошенничества на корню, поэтому вам следует проверить и перепроверить свою декларацию до подачи налогов. Получите вычеты и кредиты, на которые вы имеете право, но убедитесь, что делаете это на законных основаниях.

Что такое налоговое мошенничество?

IRS определяет налоговое мошенничество как «преднамеренное правонарушение со стороны налогоплательщика с конкретной целью уклонения от налога, который он должен уплатить».

Что считается уклонением от уплаты налогов?

Уклонение от уплаты налогов — категория налогового мошенничества. IRS определяет уклонение от уплаты налогов как «некий активный поступок, позволяющий уклониться от налога, аннулировать налог или уплату налога». Действия, которые IRS считает уклонением, включают в себя сокрытие активов, занижение или неуказание дохода и неправомерное получение кредитов или льгот.

Как можно случайно совершить налоговое мошенничество

1. Подать декларацию с неполной или неверной информацией

Очень важно подавать полные и точные налоговые декларации. Например, если вы заплатили тысячи долларов за посещение колледжа в этом году, вы можете получить налоговый кредит на образование, чтобы уменьшить налоги. Но не забудьте включить форму 8863 — для образовательных кредитов — при подаче вашей налоговой декларации. Если вы забудете включить правильные формы или жизненно важные данные, такие как ваш номер социального страхования, или введете их неправильно, это может стать фактором, который приведет к проверке.

Как этого избежать: профессиональные налоговые составители или программное обеспечение для подготовки налогов могут помочь предотвратить подачу неточной или неполной декларации. Некоторые налоговые программы предлагают встроенную электронную регистрацию, которая не позволяет отправлять формы, если в них не включены все необходимые данные.

2. Неправомерно получить налоговый кредит на заработанный доход

Подача заявки на налоговый кредит на заработанный доход (EITC), когда вы не имеете на него права, является основной причиной проверки IRS. Кредит предназначен для компенсации налогового бремени на социальное обеспечение для малообеспеченных людей. Налогоплательщики, которые имеют на это право, могут получить кредит до 6660 долларов, но они должны соответствовать определенным требованиям. Для 2020 года предельные размеры дохода для EITC варьируются от 15 820 до 56 842 долларов, в зависимости от семейного положения и количества детей, подходящих под условия кредита.

Как этого избежать: не подавайте на EITC, если ваш инвестиционный доход превышает 3 584 доллара. Пособие на ребенка, алименты, пособия по социальному обеспечению и пособия по безработице не относятся к получению дохода. Ваше право может меняться из года в год, поэтому внимательно читайте требования каждый налоговый сезон.

3. Злоупотреблять налоговыми убежищами

Часто бухгалтеры и специалисты по планированию благосостояния искушают налогоплательщиков расплывчатыми или вводящими в заблуждение «налоговыми убежищами» или предлагают страховки, которые расходятся с вашими подлинными финансовыми потребностями, дублируют ваше существующее страховое покрытие или предоставляют покрытие для совершенно неправдоподобных событий. Ваша парикмахерская в Индиане, вероятно, не подвергнется нападению тигров, поэтому не используйте это оправдание в качестве налогового убежища.

«Эти виды мошенничества могут в конечном итоге стоить налогоплательщикам более крупных штрафов, возврата налогов и процентов, чем они сэкономили», — заявил бывший комиссар IRS Джон Коскинен.

Как этого избежать: если вы оказались в «налоговом убежище», обратитесь за независимым мнением к налоговому эксперту.

По теме: ‘Чертова дюжина’: рекомендации IRS по защите от 12 схем налогового мошенничества

4. Заявлять о неправильных налоговых вычетах

Вы можете вычесть необходимые коммерческие расходы, если являетесь владельцем малого бизнеса или работаете не по найму. Убедитесь, что расходы действительно необходимы. Если вы думаете, что разумно взять семью с собой в командировку, просто чтобы вычесть отпуск из налогов в качестве деловых расходов, подумайте еще раз.

Некоторые неправильно используемые вычеты — например, списание продуктов, которые вы ошибочно посчитали, как такие, что были приобретены для клиентов или сотрудников, — это простые ошибки. Но сознательная ложь в вашей налоговой декларации с целью получить больше денег создает проблемы.

Как этого избежать: подготовка декларации с помощью специального программного обеспечения предотвращает ошибки, потому что обычно показывает вычеты, на которые вы имеете право. Еще одна хорошая идея — изучить сайт IRS, который предлагает советы по вычету коммерческих расходов и полное изложение того, что вы можете вычесть на законных основаниях. В ключевых документах IRS, таких как публикации 334, 535 и 538, подробно описываются приемлемые коммерческие расходы и предлагаются налоговые руководства для малых предприятий.

5. Делать завышенные вычеты

Ваши шансы попасть под проверку невысоки. В 2018 году IRS проверила 1 миллион налоговых деклараций, что составило менее 1% от всех деклараций, поданных в 2017 календарном году — последнем, для которого эта информация доступна. Но несмотря на то, что шансы на проверку невелики, завышенные вычеты по-прежнему незаконны.

Как этого избежать: не искажайте правду. Если вы считаете, что у вас возникнут проблемы с одновременной выплатой всего, что вы должны, разработайте план платежей или соглашение об оплате в рассрочку с IRS с помощью инструмента для онлайн-платежей или формы 9456.

По теме: Убытки от азартных игр, ремонт, страховка: что можно вычесть из налогов за 2019 год

6. Не сообщать обо всех доходах

Легко не помнить обо всех своих чаевых, особенно, если вы не отслеживаете их постоянно. Но не увлекайтесь — неспособность сообщить все свои доходы в IRS может расцениваться как налоговое мошенничество и уклонение от уплаты налогов, или, по крайней мере, непредоставление информации.

Как этого избежать: сотрудники, получившие чаевые, должны ежедневно регистрировать эти суммы и использовать публикацию 531, чтобы сообщить о своем доходе. В любом случае не становитесь жертвой распространенных заблуждений относительно трудно отслеживаемого дохода. Используйте самую последнюю версию публикации 525, чтобы отслеживать, что IRS считает налогооблагаемым и не облагаемым налогом доходом.

7. Стать жертвой мошенничества с подготовкой декларации

В выпуске новостей IRS от 2017 года было сказано, что важно «тщательно выбирать составителя налоговой декларации, потому что вы доверяете ему свою личную финансовую информацию, которую необходимо защитить». Многие налогоплательщики в США используют налоговых специалистов для подготовки деклараций. Если вы тоже так делаете, имейте в виду, что составители, на которых вы полагаетесь, могут обмануть вас и потребовать кредиты или вычеты, на которые вы не имеете права, чтобы увеличить свои собственные сборы.

Как этого избежать: при выборе налогового помощника всегда проверяйте его идентификационный номер налогоплательщика IRS и профессиональные учетные данные через онлайн-справочник федеральных составителей налоговых деклараций IRS с учетными данными и выбранными квалификациями.

Читайте также на ForumDaily:

4 легальные налоговые лазейки, которые помогут сэкономить тысячи долларов в 2020 году

4 ловушки социального обеспечения в США и как их избежать

Что нужно знать о налоговых категориях в США, чтобы не заплатить лишнего

3 популярных мифа о налогах, которые могут стоить вам денег и нервов

Хотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» —  и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram  и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.