26 вещей, которые нужно сделать уже сейчас, если вы хотите вовремя подать налоговую декларацию
Налоги — неприятный факт жизни для большинства людей, но планирование наперед может немного облегчить задачу. Налоговые профессионалы и другие финансовые эксперты составили список всего, что нужно сделать уже сейчас, чтобы успеть без проблем подать декларацию к 15 апреля. Об этом пишет GoBankingRates.
Фото: Depositphotos
Изучите вашу декларацию за предыдущий год
Эксперт Жизель Гоес рекомендует найти время, чтобы изучить вашу налоговую информацию за предыдущий год.
Ваши налоговые декларации за предыдущий год дадут вам некоторое представление о том, какую информацию вам нужно собрать сейчас. Обратите особое внимание на ваши источники доходов, отчислений и расходов, которые, скорее всего, будут похожими и в этом году.
Подведите итоги того, что изменилось с момента подачи прошлогодней декларации
Ответьте себе на следующие вопросы: Вы сменили работу? Вступили в брак? У вас появился ребенок? Вы поменяли банк или инвестиционные компании? Рефинансировали ипотеку?
Просмотрите свой список расходов и вычетов и оцените, что изменилось за последний год, чтобы убрать лишнюю информацию или добавить новую.
Убедитесь, что срок действия вашего ITIN не истек
Если вы подаете декларацию, используя налоговый идентификационный номер (ITIN), убедитесь, что срок его действия не истек. Обновить ITIN можно с помощью формы W-7, но этот процесс может занять некоторое время, поэтому лучше проверить срок действия заранее, чтобы истекший ITIN в итоге не стал причиной задержки подачи декларации.
Если вы владелец бизнеса, подготовьте документы, которые понадобятся вашим сотрудникам
Владельцу бизнеса с сотрудниками и фрилансерами важно вовремя подготовить и отправить все требующиеся от работодателя налоговые документы, которые нужны сотрудникам для заполнения их деклараций.
Определите, на какие налоговые вычеты и кредиты для бизнеса вы можете претендовать
Некоторые налоговые льготы, на которые вы можете претендовать, включают медицинское страхование для мелких работодателей. Расходы, которые вы можете вычесть, включают домашний офис, проезд и расходы на транспортные средства, используемые для бизнеса. Убедитесь, что у вас есть записи, подтверждающие ваши права на эти вычеты, и что вы также понимаете правила и требования IRS, касающиеся отчетности по этим пунктам.
Если вы фрилансер, убедитесь, что у вашего работодателя есть ваша точная контактная информация
Всем налогоплательщикам, работающим на фрилансе, стоит лишний раз проверить, есть ли у их работодателей их актуальная контактная информация, в частности почтовый адрес, чтобы фрилансер мог вовремя получить форму 1099.
Если в 2019 году вам исполнилось 70 с половиной лет, не забудьте про RMD
Если в 2019 году вам исполнилось 70 с половиной лет, вы должны получить RMD (Required Minimum Distributions) по всем вашим пенсионным планам, включая IRA, 401 (k), SEP и другие. Первые платежи должны поступить вам 1 апреля 2020 года.
Это не относится к тем, кому исполнилось 70 с половиной лет после 1 января 2020 года.
RMD — это суммы, которые американское налоговое законодательство требует ежегодно извлекать из традиционных пенсионных инвестиций и спонсорсируемых работодателями пенсионных планов.
Составьте список всех ваших источников дохода
Ваши источники дохода могут включать самозанятость, выплаты по безработице, пенсионные выплаты или типичную форму W-2 от работодателя.
Есть много областей, которые нужно рассмотреть, и сейчас самое время составить список всех источников дохода. Учитывать нужно доходы от аренды, сбережений, инвестиций или дивидендов, а также других источников: доход от азартных игр, доход от хобби/побочной деятельности, трасты, призы и даже алименты.
Фрилансеры также должны учитывать доход, не отраженный в формах 1099
Налогоплательщикам следует помнить, что в декларациях необходимо учитывать любой налогооблагаемый доход, включая тот, для которого не генерируются формы 1099. Например, если вы заработали менее $600 за внештатную работу, компании, в которой вы работали, не требуется отправлять вам форму 1099. Вместо этого налогоплательщики должны сообщать об этом доходе самостоятельно.
Соберите и организуйте все необходимые документы
Лучший способ получить хорошее представление о ваших налогах — это организовать ваши документы. Наличие всех налоговых документов имеет решающее значение для подачи точной декларации. Отсутствие налоговых документов может привести к упущению налоговых льгот, на которые вы имеете право претендовать.
Документы, которые вам понадобятся, будут зависеть от вашей конкретной ситуации — есть ли у вас иждивенцы, работаете ли вы по найму или нет и т. д.
Эксперты советуют создать свой собственный персонализированный контрольный список налоговых документов, чтобы ничего не пропустить. Лучше собрать все документы в одном месте.
Если вы получаете налоговые формы в электронном виде, создайте электронную папку, где вы можете хранить любые электронные письма или другую электронную информацию, которая может вам понадобиться.
Вы можете начать процесс со сбора нефинансовых данных, которые вам понадобятся: номеров социального страхования и дат рождения всех, кто указан в декларации.
Соберите квитанции для всего, что планируете вычесть
Перед подготовкой декларации стоит убедиться, что вы собрали документы, подтверждающие все свои расходы и квитанции, чтобы гарантировать, что вы учитываете все возможные вычеты. Все эти мелочи быстро складываются и помогают снизить налогооблагаемый доход.
Не забывайте о благотворительных взносах и медицинских расходах
Держите под рукой квитанции на вычитаемые из налогов благотворительные пожертвования и медицинские расходы — эти расходы могут помочь вам получить больший возврат налогов.
Обратите внимание на новые экстендеры
Некоторые из экстендеров — это вычеты за обучение до $4000, облегчение ипотечного долга до $2 млн, увеличение нижнего порога медицинских расходов до 7,5%, энергоэффективные кредиты и налоговые льготы для жертв стихийных бедствий.
Внесите вклад в пенсионные счета, чтобы снизить налогооблагаемый доход
Еще есть время для того, чтобы сделать взносы на некоторые пенсионные счета, и они все еще могут быть учтены в декларации за 2019 год.
Вы можете вносить средства в традиционную IRA вплоть до крайнего срока подачи налоговой декларации — 15 апреля 2020 года — чтобы снизить свои облагаемые налогом доходы за налоговый год 2019.
Внесите свой вклад в другие счета, которые могут снизить ваш налогооблагаемый доход
В дополнение к традиционным IRA у вас еще есть время внести свой вклад в другие налогово выгодные счета, такие как сберегательные счета здравоохранения и одиночный 401 (k). Их можно пополнять вплоть до 15 апреля 2020 года, а внесенные деньги вычесть из облагаемого налогом дохода за 2019 год.
Инвестируйте в бухгалтерское программное обеспечение
Джон Брэдшоу, президент Appointment, утверждает, что наличие бухгалтерского программного обеспечения помогает облегчить задачу по подготовке налоговой отчетности.
«Убедитесь, что программное обеспечение связано с вашим банковским счетом и деловыми кредитными картами, чтобы вы могли быстро загрузить все финансовые данные и ускорить процесс», — сказал он.
Или наймите налогового специалиста
Если вы предпочитаете, чтобы профессионал подготовил вашу декларацию, сейчас самое время нанять кого-то, кто будет вашим налоговым консультантом и составителем.
После ознакомления консультанта с вашими финансами вам с ним стоит составить стратегию вычетов и правильного заполнения документов.
Тщательно проверьте все налоговые формы
Если вы начнете готовиться к подаче декларации заранее, у вас будет дополнительное время, чтобы перепроверить, что все сделано правильно.
По теме: Налоги и рабочие места: как иммигранты влияют на экономику США
Не стоит просто полагаться на онлайн-программу или даже на своего бухгалтера. Не торопитесь, проверьте всю вашу информацию и внимательно прочитайте каждую строку. Подача неправильной декларации может привести к переплате налогов, отсутствию вычета или к штрафу.
Проверьте, можете ли вы подать заявку в электронном виде бесплатно
Налогоплательщики, которые заработали до $69 000 в год, могут использовать продукты Free File на сайте IRS, позволяющие подавать декларацию бесплатно.
Подумайте о подаче налогов раньше
IRS открыла сезон подачи налоговых деклараций 2020 года для индивидуальных заявителей 27 января.
Если у вас есть все необходимые документы, нет причин ждать. Ранняя подача может помочь защитить вашу налоговую информацию от кражи, а также ускорить возврат. Если ваш номер социального страхования украден и использован для подачи мошеннической декларации, возврат налога может быть отложен на шесть месяцев или более.
Примите меры предосторожности для защиты личной информации
Подпишитесь на уведомления о мошенничестве от Федеральной торговой комиссии, чтобы знать обо всех хитростях, которые в настоящее время используются мошенниками.
Похитители личных данных могут выдавать себя за вашего работодателя, компании по выплате заработной платы или даже саму IRS, часто делая запросы, которые кажутся излишне срочными, угрожают штрафами и заставляют вас предоставить конфиденциальную информацию или загрузить вложение, содержащее вредоносное программное обеспечение. Вы никогда не должны предоставлять личную информацию по телефону кому-то, кто говорит, что они из IRS. IRS никогда не свяжется с вами по телефону, электронной почте или в социальных сетях.
Подайте заявку на продление срока подачи декларации, если считаете, что вам это нужно
Если вы не думаете, что сможете в срок все привести в порядок, подайте заявку на продление. Несмотря на то, что 15 апреля 2020 года — День Налогов, когда вам нужно заплатить налоги, чтобы избежать штрафов, продление даст вам еще шесть месяцев на подготовку к подаче документов.
Решите, что вы будете делать с возвратом налогов
Оцените, каким может быть ваше возмещение налога, а затем определите, какие виды покупок вы можете совершить после его получения.
Подумайте, как вы зарабатывали и тратили деньги за прошедший год
Налоговый сезон — это идеальное время, чтобы подумать о ваших доходах за год и о том, как вы их потратили. Вы можете подсчитать все цифры, а также определить, сможете ли вы улучшить свой доход в следующем году, изменить свой бюджет и т.д. Это поможет построить финансовые цели на 2020 год.
Составьте контрольный список на следующий год
Пока вы заполняете декларацию за 2019 год, составьте контрольный список всей необходимой вам информации, чтобы вы могли быстро собрать ее в следующем году. Тратьте несколько минут на регулярный сбор документов в течение года, чтобы вам не приходилось копаться в кипе бумаг или электронных писем в следующем году, когда вы сядете за подготовку декларации.
Читайте также на ForumDaily:
10 новых запретов 2020 года, о которых надо знать, чтобы не попасть в неловкую ситуацию заграницей
5 распространенных в США мошеннических предложений ‘заработка на дому’
Бум криптовалют, закат пластиковых денег: финансовые тренды, которые изменят мир к 2030 году
Как простая американская семья спасает нелегалов в пограничной зоне
Подписывайтесь на ForumDaily в Google NewsХотите больше важных и интересных новостей о жизни в США и иммиграции в Америку? — Поддержите нас донатом! А еще подписывайтесь на нашу страницу в Facebook. Выбирайте опцию «Приоритет в показе» — и читайте нас первыми. Кроме того, не забудьте оформить подписку на наш канал в Telegram и в Instagram— там много интересного. И присоединяйтесь к тысячам читателей ForumDaily New York — там вас ждет масса интересной и позитивной информации о жизни в мегаполисе.
Выбор редакции
